ما هو تبييض الأموال

 ما هو تبييض الأموال ، يعتبر غسيل الأموال أو ما يسمى بتبييض الأموال عملية غير مشروعة تهدف إلى تحويل هذه الأموال غير المشروعة إلى ما يبدو أنه مشروع للناس والسلطات المختصة، وقد كان هناك العديد من الأساليب التي استخدمها الإنسان في الماضي، وتنتشر في العديد من دول العالم.. في هذه المقالة سنتعرف وإياكم على أهم التفاصيل الهامة في هذا الصدد. تابع معنا.

 

 متى ظهرت أول عملية  تبييض أموال؟ 

يعود تاريخ غسيل الأموال إلى الولايات المتحدة في أوائل عشرينيات القرن الماضي، ممثلة بالجماعات الإجرامية، التي حققت أرباحًا ضخمة من خلال المقامرة غير القانونية وإدمان الكحول وأنشطة أخرى في أماكن خفية. في عام 1986، جعلت الولايات المتحدة الأمريكية غسل الأموال جريمة يعاقب عليها بالإعدام. وبحسب القانون صدر حكمان جنائيان لهذا الغرض.

شاهد أيضًا: الاستعلام عن شهادات الاستثمار القديمة بالاسم

  الطرق المستخدمة في تبييض الأموال هي

1. تهريب الأموال النقدية إلى البلدان ذات الضوابط الضعيفة على العملة وقوانين السرية المصرفية الصارمة. وعدم الالتزام بالإعلان عن المعاملات المصرفية المشبوهة.
2. التحويلات الإلكترونية الوهمية للأموال كخطوة أولى في وضع الملكية في إطار اقتصادي معترف به.
3. تجميع أو تقسيم الودائع والتحويلات لمجموعة من المعاملات المعفاة من التزامات الإبلاغ والتوثيق حيث ينطبق الالتزام على العمليات المصرفية لمبلغ معين.
4. استخدام الشركات الوهمية كقناة لتحويل الأموال، واستخدام الشركات الأمامية ذات الأعمال التجارية المشروعة. وهي بشكل عام شركات ذات تدفقات نقدية كبيرة ويصعب تتبعها، وفي أي حال يتم التلاعب بتقارير الأعمال الخاصة بالشركة.
5. أرباح مالية مبالغ فيها في التقارير إلى السلطات.
6. حسابات الاستيراد والتصدير الاحتيالية التي تبلغ بشكل خاطئ عن تقييم البضائع.
7. إنشاء أنظمة مصرفية احتيالية لتمكين التحويلات المالية الدولية الإلكترونية.
8. استخدام صراف العملات لتحويل العملات والتحويلات ذات القيمة الكبيرة.
9. صفقات لـ “قروض” وهميّة.
10. شراء الأشياء الثمينة (الماس، الذهب، الفن، العقارات.
11. الاستثمار في الشركات الثرية في قطاع الأعمال (شركات المقاولات والتأمين والاستثمار.
12. عمليات غسيل الأموال بأشخاص ساذجين وشركات ساذجة.

اقرأ أيضًا: تجربتي مع مشروع مغسلة سيارات

ما هي الآثار الاقتصادية لتبييض الأموال؟

يتسبب غسيل الأموال في عدم الاستقرار في الوضع الاقتصادي لدولة ما من خلال عدد من الآثار السلبية، بما في ذلك: 

• تراجع وتأخير الاستثمار المحلي والدولي بسبب المنافسة غير المتكافئة بين المستثمرين المحليين والدوليين، مما يؤدي إلى انخفاض تدفقات رأس المال والفوائد.
• معدلات وأسعار صرف العملات، يؤدي أيضا إلى بالإضافة إلى فقدان الثقة والمصداقية الاقتصادية، ستكون هناك عواقب سلبية على استقرار الأسواق المالية العالمية.
• يمكن أن يؤدي التأثير على الإحصائيات الاقتصادية والدخل القومي، بالإضافة إلى سوء إعداد خطط التنمية الاجتماعية والاقتصادية، إلى قرارات اقتصادية محلية ودولية غير دقيقة لا تتناسب مع الوضع الاقتصادي.
• خسارة الأموال التي يتم توفيرها لعملية استثمار قابلة للحياة بسبب التشوهات في طبيعة الاستهلاك والإنفاق.

 الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال

التمييز بين غسل الأموال وتعريف تبييض الأموال غير شائع. هناك وجهين لنفس العملة، إذ تتطور المصطلحات مع كل عصر، لكن المحتوى يظل كما هو. إنها عمليات خطيرة مخبأة وراء العديد من الأموال غير المشروعة، وهي نتيجة لفساد اقتصادي انفتح على الغرب. تنتشر على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم دول، مثل تجارة الأسلحة والمخدرات وغيرها من الأنشطة المماثلة التي توفر مبالغ ضخمة من المال بسبب أصوات ودعم العديد من الأفراد، يتم إيداعها في البنوك التي تتستر على هذه الأنشطة.

اقرأ أيضًا: مشروع مغسلة ملابس في السعودية

ما هي مراحل تبيض و غسيل الاموال

عمليات غسيل الأموال أو تبييض الأموال تتم على مراحل، ولا تعرف الأسرار الكامنة وراء هذه الأموال، وهذه المراحل هي العملية المقنعة من قبل البنك من أجل الحصول على خصائص شرعية الأموال، مما يؤدي في الواقع إلى فقدان هاتين الصفتين، هذه هي ابرز مرحلة:

التوظيف والإيداع

تمثل هذه المرحلة عنق الزجاجة، حيث يسهل اكتشاف عمليات الفساد من المراحل الأخرى التي تليها، حيث يقوم الفرد الحريص على غسيل الأموال بإيداع جزء صغير من مبلغ ضخم من المال يكتسبه في حساب بنكي بكمية. بدلاً من دفعة واحدة، يتحمل الفرد بالتالي مخاطر الشك. البنوك داخل وخارج الدولة التي يقيم فيها الفرد.

التجميع

بدأ الفرد يفكر في طرق مبتكرة لزيادة فرصه في حماية أمواله من القمع الحكومي، لذلك أنشأ شركة على الورق ليس لها وجود محلي لتكون مصدرًا مشروعًا وشرعيًا للأموال. أي شكوك حول المال.

الدمج

تعتبر العملية الأخيرة لغسيل الأموال وغسيل الأموال، حيث يقوم الأفراد بإضفاء الشرعية على بعض أموالهم غير المشروعة من خلال الانتماء إلى شركات وهمية وخلط الباقي مع أموال أخرى. حيث يتم الاندماج، والأموال التي تم الحصول عليها مستحقة للأفراد الراغبين في التصرف. من هذه الأموال بطريقة طبيعية كما لو كانت كذلك في الأصل كان حلال.

 ماهي أضرار عمليات تبييض الأموال

• الفروق الشديدة والمبالغ فيها بين الطبقات الاجتماعية في المجتمع.
• انتشار الجريمة والانحلال والفساد الأخلاقي لوجود المخدرات والإرهاب والأسلحة وغيرها من بيئات التكاثر.
• انتشار الفوضى وعدم الاستقرار في المجتمع.
• الاختلالات في نسبة الدخل القومي المخصصة للأفراد.
• حرمان الدولة من الفوائد التي تحصل عليها من هذه الأموال بتنفيذ المشاريع أو تحصيل الضرائب منها.
• انتشار البطالة في المجتمع.
• يتمتع أصحاب هذه العمليات غير القانونية بمستوى عالٍ من الرفاهية والخدمات المتميزة ويحرمون الأفراد الآخرين من هذه المزايا.
• الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال ليس واضحًا، لكن تجدر الإشارة إلى أن هذه العمليات تدمر العملة الرئيسية للبلد الذي تحدث فيه الجريمة من خلال تحويلها إلى عملة ذات قيمة أعلى.

شاهد أيضًا: كيف اطلع كشف حساب الراجحي من الجوال

قوانين مكافحة تبييض الأموال

صدر المرسوم الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير القانونية. لتطوير الهيكل التشريعي والقانوني للبلاد. حيث يلعب دورًا مهمًا في ضمان الالتزام المستمر بالمعايير الدولية ذات الصلة لمكافحة غسل الأموال. الجرائم ومكافحة تمويل الإرهاب. والهدف من ذلك هو قانون:

• مكافحة ممارسات وجرائم غسل الأموال
• وضع إطار قانوني لتعزيز جهود الجهات ذات العلاقة في الدولة لمكافحة غسل الأموال والجرائم ذات الصلة
• مكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات المشبوهة.

يُعرِّف القانون مرتكب غسل الأموال بأنه أي شخص يعرف أن الأموال مستمدة من الجريمة ويرتكب عن علم أحد الأفعال التالية:

1. فيما يتعلق بالعائدات، أو نقل أو إجراء أي عملية تهدف إلى إخفاء أو تمويه مصدرها غير القانوني
2. إخفاء الحقيقة أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو الحركة أو الملكية أو حقوق العائدات
3. كسب أو امتلاك أو استخدام العائدات عند استلامها
4. ساعد مرتكبي الجرائم الأصلية على الإفلات من العقاب.

ينص القانون على أن غسل الأموال يعتبر جريمة منفصلة، وأن معاقبة مرتكب الجريمة الأصلية لا تمنعه ​​من معاقبة جريمة غسل الأموال. وأن الإدانة بارتكاب جريمة أصلية لا تتطلب دليلًا على الجريمة الأصلية. أصل العائدات.

الأسئلة الشائعة 

كيف تثبت جريمة غسل الاموال؟

تنطبق جريمة غسل الأموال على دفع الأموال بطريقة لا تجذب الانتباه أو الشك. إلا أنها جريمة يعاقب عليها النظام السعودي، سعى إلى مواجهتها رغم الصعوبات في الاتصال بالجناة وكشف حقيقة مصدر الأموال.

هل تبييض الاموال جنحة ام جناية؟

تنص المادة 132 من قانون المخدرات والمؤثرات العقلية والسلائف رقم 673/98 على أن الفعل يهدف إلى إخفاء أو تمويه الأصول غير المشروعة. يمكن ملاحظة أن جريمة غسل الأموال هي جريمة مقصودة تتطلب نية إجرامية، وفي حالة الإهمال أو الحماقة أو عدم الامتثال لا يكفي ارتكاب الأخطاء.

كم سنة سجن غسيل الاموال؟

ما هي عقوبات جرائم غسل الأموال؟ يخضع مرتكبو جرائم غسل الأموال لغرامات تصل إلى 7 ملايين ريال والسجن لمدة تصل إلى 15 عامًا، أو عقوبتين تحددان وفقًا للأنظمة المعمول بها. حكم عليه بالسجن بتهمة غسل الأموال ومنع السفر للخارج مثل الحبس قناعة.

ما هو غسيل الاموال في السعودية؟

غسل الأموال: ارتكاب أو محاولة ارتكاب أي فعل بهدف إخفاء أو تمويه المصدر الحقيقي للأموال التي تم الحصول عليها بالمخالفة للشريعة أو القانون وإظهار أنها من مصدر مشروع.