نسبة الربح في صناديق الاستثمار

تعتبر نسبة الربح في صناديق الاستثمار من أكبر العوامل التي تجذب المستثمرين إلى هذا النوعية الاستثمارية، لا أحد يستطيع إنكار الأداى القوى للعامل الأساسي هذا في السوق.  بالإضافة إلى استقراره أيضًا، ومستوى الأمان الذي يقدمه للمستثمرين.

ما هي نسبة ربح الصندوق المشترك؟ ما هي مزايا وأنواع صناديق الاستثمار؟ يرى البعض أن الصناديق الاستثمارية هي الطريقة الأكثر أمانًا لكسب الثروة وزيادة الأرباح، خاصة بعد معدلات الشهادات المنخفضة. على الرغم من بعض المخاطر، تقدم صناديق الاستثمار العديد من الفرص لتحقيق الأرباح التي ينتظرها العملاء ومن حوله.

لذا، إذا كنت من أولئك الذين ينجذبون إلى هذه النسبة اليوم وترغب في معرفة إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الصناديق، فأنت في المكان الصحيح في موقع بزنسس، حيث سنشرح كل التفاصيل والمعلومات الهامة حول الصناديق الاستثمارية من حيث نسبة الربح، وأنواعها، وكيفية الاستثمار فيها، وغيرها الكثير. فهيا استعد.

نسبة الربح في صناديق الاستثمار

لا أحد يستطيع تحديد نسبة ربح صندوق الاستثمار وما سيكسبه منه، ولكن يمكن توقع نسبة ربح صندوق الاستثمار لأنه إذا قام العميل أو المستثمر بحساب:

• يتم فرض جميع الرسوم الإدارية اللازمة على الصناديق المشتركة، حيث تتطلب الصناديق المشتركة ذات الربح المرتفع الكثير من الرسوم.
• نسبة الضريبة التي تحددها الدولة على صناديق الاستثمار هذه.
• تأكد من حصول العملاء على ربح بنسبة 75٪ من إجمالي العمولات المتولدة من تداول الصناديق المشتركة قبل وضع أموالهم في صناديق الاستثمار.
• التأكد من قيام البنوك وصناديق حماية المستثمرين بتعويض العملاء الذين يخسرون أموالهم في صناديق الاستثمار.

اقرأ أيضًا: صناديق الاستثمار الراجحي

ما هو صندوق الاستثمار؟

قبل الحديث عن نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية، دعنا نفهم أولاً الصناديق الاستثمارية، حيث تعتبر هذه الصناديق أدوات استثمارية يديرها فريق من الخبراء. يمكن لمديري هذه الصناديق جمع الأموال من المستثمرين الذين يرغبون في استثمار أموالهم في مشاريع مختلفة حسب نوع صندوق الاستثمار. تلعب صناديق الاستثمار دورًا مهمًا في تزويد المستثمرين بنسبة كبيرة من أرباحهم، وبالإضافة إلى العوائد المعروضة عليهم، يمكنهم أيضًا شراء وبيع أسهمهم في مواعيد محددة لهذا الغرض. تعد صناديق الاستثمار بمثابة أوعية تجذب أصحاب رجال الأعمال وأصحاب رؤوس الأموال، فهي تتيح للمستثمرين فيها فرصة الاستفادة من التغيرات في هذه الأسهم دون إنفاق ثروة هائلة على شرائها.

فوائد صناديق الاستثمار

تتيح الصناديق المشتركة للأفراد الفرصة لتنفيذ استراتيجية الاستثمار في العديد من الأسواق المالية والأصول في أي وقت. إنها توفر شروطًا مرنة للغاية لاسترداد الأصول أو نقلها، بالإضافة إلى المزايا الضريبية. فإن أهم فوائد الصناديق المشتركة هي:

قسم متخصص يتمتع بمعرفة واسعة وخبرة عملية تمكنه من اتخاذ أفضل القرارات. مما يضمن تنويع المستثمرين لمحافظهم برسوم منخفضة نسبيًا، وبالتالي تقليل مستوى المخاطر.

التنويع وتقليل المخاطر: تسمح صناديق الاستثمار للمستثمرين الأفراد بتنويع استثماراتهم التكلفة المنخفضة نسبيًا مقارنة بالاستثمار المباشر والتنويع يمنحها فرصة أكبر لتقليل مخاطر الاستثمار من خلال تنويع الأوراق المالية المملوكة للصندوق. تسمح صناديق الاستثمار للمستثمرين بتنويع الاستثمارات وتخصيصها بطريقة منهجية عبر مجموعة واسعة من الأصول والمناطق الجغرافية والصناعات لتقليل مخاطر التركيز الأصول والاستفادة من الفروق في عوائدها.

الإدارة المتخصصة: الميزة الرئيسية للاستثمار في الصناديق هي أنها تستفيد من خبرة ومعرفة مدير الصندوق لاتخاذ أفضل قرارات الاستثمار.

الاستثمار المباشر في الأوراق المالية يتطلب التحليل والبحث والإلمام بمحددات الربح والخسارة والمخاطر المرتبطة بالأوراق المالية. وهذه المهارات تنطبق فقط على لديها قاعدة مستثمرين محدودة. لذلك، تمنح صناديق الاستثمار المستثمرين الذين ليسوا على دراية بمهارات التحليل المالي الفرصة للاستفادة من معرفة وخبرة خبراء الاستثمار في إدارة الأوراق المالية واستنتاج العواقب.

شاهد أيضًا: افضل الصناديق الاستثمارية في السعودية

أنواع صناديق الاستثمار

صناديق الدخل الثابت

يطلق عليهم اسم صناديق السندات، وهم يستثمرون في الديون الخاصة في كل من القطاعين العام والخاص.

بالإضافة إلى الاستثمار في السندات، يمكنها أيضًا شراء العديد من الاستثمارات ذات العوائد الثابتة، مثل السندات الحكومية والسندات ذات العائد المرتفع.

يهدف هذا النوع من الصناديق إلى جمع الأموال داخل الصندوق بشكل منتظم من خلال الدخل الناتج عن الصندوق.

صناديق الأسهم

أكثر أنواع صناديق الاستثمار تقلبًا لأن سعره يتراوح بين الارتفاعات والانخفاضات على المدى القصير.

مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى، يتغير هذا الصندوق بشكل أفضل لأنه يعتمد على النتائج المتعلقة بمستقبل الشركة وحصتها في السوق.

وهذا يجعل إيرادات الشركة وأرباحها عالية، مما يؤدي إلى زيادة نسبة أرباح المستثمرين.

كما أنها تعتمد بشكل كبير على صفقات الاستثمار ولا علاقة لها بملكية شركات القطاع الخاص.

صناديق السوق المالية

يتميز هذا النوع من الصناديق الاستثمارية باعتماده على استثمارات عالية الجودة مما يقلل من المخاطر الناتجة.

الصناديق الدولية

وتسمى أيضًا الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية لأنها تستخدم من قبل أولئك الذين يستثمرون خارج بلدهم الأصلي.

غالبًا ما قد تصارع كيفية تصنيف الأموال التي تستثمرها

قد تؤثر العوامل السياسية على هذه الأموال، من بين عوامل أخرى.

يمكن أن تكون هذه الصناديق أكثر خطورة ولديها أمان منتشر أكثر من صناديق الاستثمار المحلية

الصناديق المتوازنة

الغرض من هذه الصناديق هو توفير الأمن للمستثمرين ورأس المال.

تستخدم هذه الصناديق استراتيجيات الاستثمار لتحقيق عوائد ثابتة والعديد من الأسهم المختلفة.

تحتوي هذه الصناديق على 60٪ من حقوق المساهمين و 40٪ من الدخل الثابت.

توازن هذه الأموال بين الحد الأقصى والحد الأدنى من الأصول.

الصناديق المتخصصة

يعتبر من أكبر الصناديق التي تحتوي على فئات مختلفة من الصناديق، والتي هي في الغالب صناديق شعبية وتتجاهل الفئات المختلفة للقطاع الاقتصادي.

ينصب تركيزهم على الصناديق التي تستهدف قطاعات معينة من الاقتصاد تهدف إلى زيادة الأرباح في التكنولوجيا والصحة والعملات، حيث أن هذه الصناديق من الأنواع التالية.

الصناديق الاجتماعية

تعتمد هذه الأموال على شركات ذات معايير استثمارية محددة ومبادئ محددة للاستثمار، ولا يمكنها الاستثمار من خلال شركات الكحول أو شركات الأسلحة.

الصناديق الإقليمية

تستثمر هذه الصناديق في مناطق معينة من بعض البلدان وتستثمر عن طريق شراء الأسهم الأجنبية، التي يسهل استخدامها.

صناديق المؤشرات

أكبر ميزة لهذه الصناديق هي أنها منخفضة المخاطر، وتستند استثماراتها إلى المؤشرات الرقمية، كما أنها تشمل الأسهم الناتجة عن الأسواق المالية.

اقرأ أيضًا: كيف اشغل فلوسي في بنك الراجحي

كيف تستثمر في الصناديق المشتركة 

بعد معرفة نسبة ربح صندوق الاستثمار؟ من الضروري أيضًا معرفة كيفية الاستثمار في الصناديق المشتركة، حتى تتمكن من الاستثمار في هذه الصناديق، يجب اتباع الإجراءات التالية:

• مطلوب فتح حساب مصرفي وإنشاء حالة المستثمر لجميع أنواع صناديق الاستثمار.
• أن تتم معاملات الاستثمارات المالية من خلال البنك.
• يتوجب عليك قبل التفكير في عملية الاستثمار أن تختار بين الاستثمار في الأسهم أو في الصناديق المشتركة.
• من الأفضل في بداية الاستثمار اختيار صندوق استثمار متوازن، لأنه يخلط بين الأسهم والدين.
• من المهم جدًا، طلب المساعدة من مستشار أو خبير مالي في تعريف مفهوم صندوق الاستثمار وآلية عمله وكيفية الربح منه؛ لتجنب الوقوع في الأخطاء والخسائر.

اقرأ أيضًا: افضل بنك للاستثمار في السعودية

الفرق بين شهادة الإيداع وصندوق الاستثمار

بعد توضيح نسبة الربح لصناديق الاستثمار، نحتاج أيضًا إلى توضيح الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار، نظرًا لاختلافهما عن حسابات التوفير، يتم التعبير عن هذه الفروق على النحو التالي:

• عندما تضع أموالًا في صندوق استثمار مشترك، فأنت تشتري أسهمًا في الشركة التي تستثمر فيها.
• الهدف من الصندوق المشترك هو تعظيم الأرباح لكل مستثمر.
• تعتبر صناديق الاستثمار الأكثر شهرة علاقات وثيقة مع العملاء والمستثمرين والأشخاص الذين يرغبون في تحقيق أرباح ضخمة.
• هناك علاقة مباشرة بين ربح صندوق الاستثمار والمخاطر الناتجة، أي أنه كلما زادت فرصة الربح، زادت المخاطر.

شاهد أيضًا: أفضل صناديق الاستثمار في الإمارات

طريقة الاستثمار في صناديق الاستثمار

لكي تتمكن من الاستثمار في هذه الصناديق، يجب عليك اتخاذ بعض الخطوات، بما في ذلك:

1. في جميع أنواع صناديق الاستثمار المختلفة، تتمثل هذه الخطوة في فتح حساب مصرفي وإنشاء حالة مستثمر. حيث يجب أن تأتي جميع الاستثمارات من حساب مصرفي.
2. قبل أن تبدأ الاستثمار، يجب عليك الاختيار بين الأسهم أو الصناديق المختلطة أو الديون.
3. اختر صندوقًا متوازنًا من الصناديق المشتركة في بداية استثمارك، حيث يسهل تحقيق عوائد مالية كبيرة باستخدام مزيج من الديون وحقوق الملكية.
4. تأكد من أنك تعرف كل شيء عن الصندوق واطلب المساعدة من مستشار مالي محترف قبل البدء في الاستثمار.

إذا كنت مبتدئًا وترغب في استثمار بعض أموالك في استثمارًا جيدًا، فننصحك باستخدام هامش الربح لصندوق استثمار، وشراء بعض الأسهم الفردية، ومعرفة آلية التداول وآلية جني الأرباح للأسهم.

نسبة الربح في صناديق الاستثمار في البنوك

 ومن بين هذه البنوك:

1– البنك الزراعي

وشهد الصندوق الاستثماري لبنك آج بنك الملقب بـ “الوفاق” زيادة بنسبة 1.3 في المائة في قيمة مستنداته بما يعادل 13.32 جنيهًا لكل وثيقة استثمار. كما زاد هامش ربح صندوق استثمار أج بنك بنسبة 0.92 في المائة أو 256.13 جنيهًا مصريًا.

2– نسبة الربح في صناديق الاستثمار في بنك كريدي أجريكول

وهو من أشهر البنوك في مصر، حيث حقق ربح استثماري 1.14٪، أو 194.14 جنيه للطلب الواحد. وحقق صندوق الاستثمار الثالث لبنك كريدي أجريكول مصر عائدًا 0.185٪ أي 1099.56 جنيهًا مصريًا.

3– حساب نسبة الربح في صناديق الاستثمار في بنك القاهرة

ارتفع هامش ربح صندوق الاستثمار التابع لبنك القاهرة بنسبة 1.7٪ أي 110.22 جنيه للوثيقة.

4–  نسبة الربح في صناديق الاستثمار في بنك مصر

ارتفعت نسبة أرباح صندوق استثمار بنك مصر الأول بنسبة 1.01٪ أو 191.23 جنيه للوثيقة. وبلغت القيمة التراكمية لأرباح الصندوق المصري أو صندوق عمر 0.3٪ أي 503.95 جنيهًا مصريًا.

5– البنك العربي الإفريقي

وبلغ معدل العائد على الاستثمار بالبنك العربي الأفريقي 318.87 جنيهًا للوثيقة. ومعدل العائد على الاستثمار للبنك العربي الأفريقي “جارديان” 0.09٪ أي 14.85 لكل مستند.

6– نسبة الربح في صناديق الاستثمار في البنك التجاري الدولي

ويبلغ معدل الربح لصندوق الاستثمار التابع للبنك التجاري الدولي أو ما يسمى “الاستثمار” 0.14٪ أي ما يعادل 165.09 جنيهًا للوثيقة الواحدة. أما صندوق استثمار البنك الدولي “ثبات” فإن معدل ربحه 0.197٪، أو 334.46 لكل مستند.

7– نسبة الربح في صناديق الاستثمار في بنك البركة

ويحقق الصندوق الاستثماري لبنك البركة الملقب بـ “المتوازن” هامش ربح 0.8٪ بما يعادل 92.66 جنيها مصريا للوثيقة.

8–  نسبة الربح في صناديق الاستثمار في بنك قناة السويس

وحقق صندوق أجيال الاستثماري التابع لبنك قناة السويس أرباحًا بنسبة 1.8٪ بما يعادل 13.1 جنيهًا للوثيقة.

9–نسبة الربح في صناديق الاستثمار في البنك الأهلي المصري

يتميز هذا البنك بمحاولة حماية أموال المستثمرين كافة من خلال تطبيق عدة سياسات وزيادة أرباحهم وتقليل مخاطر الخسارة. يلتزم مديرو صناديق الاستثمار بكافة الأمور الاستثمارية المتعلقة بالقوانين المعروفة في قانون رأس المال بما في ذلك الاستثمار في الشركات التي لا تتجاوز نسبة 10٪ المال في الصندوق.

اقرأ أيضًا: فتح محفظة استثمارية الراجحي

 أيهما أفضل للاستثمار في الأسهم أو الصناديق المشتركة؟

في الواقع، يعد كل خيار من هذين الخيارين رائعًا ويناسب مجموعة معينة من المستثمرين. بناءً على رأس المال الذي تمتلكه وخبرتك الاستثمارية والوقت الذي تقضيه في الاستثمار، فهذه كلها عوامل ستساعدك على تحديد الخيار الأفضل.