طريقة حساب الرافعة المالية

طريقة حساب الرافعة المالية تعتبر من أهم الأشياء التي يبحث عنها المتداولون في سوق المال. وهي أحد الاستراتيجيات التي تساعد في الحصول على نسبة عالية من الأرباح وخصوصاً للاستثمارات الصغيرة. ولكن من الضروري الاعتماد عليها في إطار مدروس لتجنب وقوع الخسارة قدر الإمكان.

من الجدير بالذكر أن الرافعة المالية لها آثار بالغة في التحسين من بيئة التداول ومضاعفة الأرباح. ومن أهم الأنواع الاستثمارية التي يمكن الاعتماد عليها فيها؛ العقود مقابل الفروقات. ومن خلال هذا المقال نقدم لكم الإجابة الكافية والوافية حول طريقة حساب الرافعة المالية وكل ما ترغب في التعرف عنه حولها.

طريقة حساب الرافعة المالية

إن طريقة حساب الرافعة المالية تعتبر سهلة وبسيطة، ولكن من الضروري فهمها أولاً قبل الاعتماد عليها في التداول. حيث إنه كما تقوم بجني الكثير من الأرباح؛ فإنها من الممكن أن تضاعف الخسارة أيضاً في حالة عدم الإلمام بالأمر قدر الإمكان. تتراوح قيمة الرافعة المالية بناءً على الشركة التي تقوم بتقديمها، فهناك شركات تقوم بتقديمها بقيمة 1: 100. وهناك بعض الشركات التي تصل فيها الرافعة المالية إلى 1:500، هذا الأمر يشير إلى أن كل دولار يتم التداول به يمكن مضاعفته حتى 500 ضعف بناءً على مقدار الرافعة.

أما عن طريقة حساب الرافعة المالية؛ فإنه في حالة التعامل مع رافعة مالية بقيمة 1: 400. على سبيل المثال فإن المتداول يحصل على قوة شرائية بقيمة 400 دولار على كل دولار يتم إيداعه في الحساب. ذلك الأمر يمكن صغار المتداولين على دخول الصفقات الكبيرة للغاية. وفي حالة تحقيق الأرباح سوف يتمكن المتداول من كسب 500 دولار بدلاً من دولار واحد، ولكن من الضروري الحذر نظراً لأن الخسارة سوف تكون بنفس القيمة.

إقرأ أيضا: الاستثمار في اسهم ابل

أنواع الرافعة المالية

هناك مجموعة متعددة من أنواع ارافعة المالية، والتي يجب التعرف عليها عند البحث عن طريقة حساب الرافعة المالية. والتي تتمثل فيما يلي:

1- ‏الرافعة المالية الأساسية

‏إن هذا النوع يعبر عن مقدار الديون الموجود في حسابات الشركة. حيث يوجد مجموعة كبيرة من الشركات التي ترغب في الاعتماد عليها لتمويل كافة العمليات، لتحقيق أعلى قيمة ممكنة من الأرباح والعوائد للمساهمين. ولكن بدون أن تؤثر على ملكية أو مستوى الشركة، ولكن لا ينصح أن يتم الاعتماد على ذلك النوع بشكل كبير أو مبالغ فيه. حيث أنها تتسبب في الخسائر البالغة التي قد تصل إلى حد الإفلاس في بعض الأوقات.

كما أنه يجب العمل على تحديد مقدار الرافعة المالية الخاص بالشركة؛ عن طريق طريقة حساب الرافعة المالية بمعادلة بسيطة للغاية تكمن في تقسيم قيمة الديون على حقوق المساهمين.

2- الرافعة التشغيلية

‏يعبر ذلك النوع عن قيمة التكاليف الثابتة وحتى المتغيرة، ففي حالة زيادة قيمة التكاليف الثابتة عن المتغيرة في واحدة من الشركات على سبيل المثال؛ فإنها تتسم بالرافعة التشغيلية العالية. ويشير أيضاً إلى أنها تملك نسبة كبيرة من رؤوس الأموال.

وفي حالة أن التكاليف الثابتة أقل من المتغيرة في الشركة؛ فإنها تشتهر بأنها تضم نسبة عمالية عالية، والتي تفتقر إلى رأس المال لاستكمال عملية الإنتاج.

‏3- الرافعة المالية المشتركة

أما عن هذه النوع من الرافعة المالية؛ فإنه يجمع بين شكلين من الرافعة المالية، وهي المالية والتشغيلية. ومن خلالها يتم إتمام طريقة حساب الرافعة المالية عن طريق الجمع بين أصول الشركة والتكاليف الثابتة. مع الأخذ بعين الاعتبار كافة المخاطر التي تواجهها الشركة.

اقرأ أيضا: استثمار الذهب في البنوك السعودية

قانون الرافعة المالية (معادلة طريقة حساب الرافعة المالية)

‏إن قانون الرافعة المالية يعتبر هو الأساس في طريقة حساب الرافعة المالية. والتي تتم بناءً على معادلة بسيطة تتمثل فيما يلي:

حساب الرافعة المالية= ديون الشركة الإجمالية/ حقوق المساهمين.

ويتم حساب كل منهم بناءً على القوانين التالية:

1. ديون الشركة= الديون طويلة المدى + الديون طويلة المدى.
2. حقوق المساهمين= عدد أسهم الشركة بالكامل × سعر السهم.

بعد الانتهاء من تفعيل القانون السابق بكل قسم منه؛ فإنه من الممكن الوصول إلى طريقة حساب الرافعة المالية بكل سهولة.

طريقة حساب الرافعة المالية في العملات الرقمية

إن الاعتماد على الرافعة المالية في العملات الرقمية يعتبر شبيه للغاية بجميع أنواع التداول الأخرى. حيث يتم الاعتماد عليها في رفع قوة الشراء أو البيع للمتداولين. هذا الأمر يساعد المتداول على عقد صفقات كبيرة جداً أكبر من رأس المال الأصلي بكثير حتى وإن كان صغير للغاية.

أما عن طريقة حساب الرافعة المالية في العملات الرقمية؛ فإنها تكون بقيمة بسيطة تبدأ من 1: 5 أو 1: 10 وصولاً إلى 1: 50 بحد أقصى. على سبيل المثال؛ في حالة امتلاك الرافعة المالية بقيمة 1: 10؛ وتقوم بالتداول برأس مال بقيمة 1000 دولار؛ فإنها تمكنك من رفع القوة الشرائية لك حتى 10 آلاف دولار، بالطبع بما يعادله بالعملات الرقمية بمختلف أنواعها.

من الجدير بالذكر أن الرافعة المالة يمكن الاعتماد عليها في أشكال متعددة من العملات الرقمية وجميع الأشكال الأخرى. ومن أهمها التداول الافتراضي والعقود مقابل الفروقات.

‏فوائد استخدام الرافعة المالية للتداول

‏بعد التعرف على طريقة حساب الرافعة المالية؛ يجب العلم أنها من أهم الأدوات المالية في سوق التداول. ومن أبرز الفوائد التي تقدمها للمتداولين ما يلي:

‏1. تقليل المخاطر

استخدام الرافعة المالية يساعد على تحرير رأس المال الذي يتم الاعتماد عليه في مختلف الاستثمارات.

2. ‏تضخيم الأرباح

تعمل الرافعة المالية على رفع وتضخيم قيمة أرباح المتداولين؛ حيث أنها لا تحتاج إلا إدراج قدر بسيط للغاية من رأس المال. حتى يتمكن من تحقيق نفس مقدار الربح الناتج عن التداول التقليدي بالضبط.

3. ‏التداول على مدار 24 ساعة

من المعروف أن ساعات التداول مختلفة بناءً على سوق المال الذي يتم التداول فيه. ولكن هناك مجموعة منها تتيح التداول على مدار 24 ساعة، ومنها أسواق المؤشرات الرئيسية، وسوق تداول الفوركس، وسوق العملات الرقمية.

4. ‏البيع في الأسواق

‏يمكن الاعتماد على الرافعة المالية في العديد من منتجات المضاربة في حركة السوق. كما أنه من الممكن الاستفادة منها في مختلف أوقات الارتفاع والانخفاض، وهو ما يعرف عنه عملية البيع.

اقرأ أيضا: ما هي الرافعة المالية في التداول

ما هي ‏الأسواق التي تمكنك من استخدام الرافعة المالية؟

هناك العديد من الأسواق التي تسمح باستخدام الرافعة المالية أثناء التداول. ومن بينها ما يلي:

‏المؤشرات

‏إن المؤشرات تعتبر أحد أشكال التداول التي تعكس الأداء الرقمي لمجموعة مختلفة من الأصول، من القطاعات والجهات والبورصات والمناطق المعينة. مع العلم أن المؤشرات لا تعتبر أصول في حد ذاتها، ولكن من الممكن تداولها من خلال المنتجات التي تعكس حركة أسعارها، ومن بينها العقود مقابل الفروقات، وصناديق الاستثمار.

‏الأسهم

تعتبر الأسهم أحد أشكال الوحدات الملكية لبعض الشركات، ومن الممكن تداولها بشكل كبير في سوق المال. كما أنه يمكن الاعتماد على بعض المنتجات من خلال الرافعة المالية لتداول صفقة تتضمن على آلاف من الأسهم. ومن بينها أسهم الدرجة الأولى أو الأسهم العادية.

‏العملات الافتراضية

‏من الممكن تداول العملات الافتراضية بنفس طريقة تداول الفوركس، ولكن ما يميزها أنها مستقلة بشكل تام عن البنوك والحكومات. ومن الممكن الاعتماد على الرافعة المالية في تداول هذه المنتجات، والتي تمكن المتداول من التعامل مع أسواق العملات الافتراضية. وعلى رأسها البيتكوين والايثيريوم، مما يساعد على التداول بقيمة بسيطة بدون المغامرة بكم كبير من المال الرئيسي.

‏الفوركس

‏الفوركس أو الصرف الأجنبي يعتبر شراء وبيع العملات لتحقيق أعلى الأرباح، ويعتبر من أكثر الأسواق المتداولة على مستوى العالم. ومن الجدير بالذكر أن الحركات الصغيرة الموجودة داخل سوق الفوركس، تعتبر بمثابة دليل على استخدام الرافعة المالية في هذا التداول.

ما هي طريقة حساب الرافعة المالية للشركات؟

إن الرافعة المالية تعتبر من أهم الاستراتيجيات المستخدمة من قبل المتداولين في صورة دين، حيث أن المتداول يعمل على اقتراض المال بأضعاف قيمة رأس المال الأصلي. ليستطيع الدخول في الصفقات الكبيرة للغاية على مختلف الأصول. كما أنها تساعد في مضاعفة قيمة الأرباح بشكل كبير جداً، من خلال مبلغ مالي بسيط موجود في الحساب. ولكن يجب العلم بأنه في حالة الخسارة من الممكن أن ينتج نفس الأضعاف التي كانت متوقعة في حالة الربح.

عيوب استخدام الرافعة المالية في التداول

هناك عدد كبير من المميزات التي تقدمها الرافعة المالية للمتداولين، وفي مقابل ذلك لها مجموعة من العيوب التي تؤخذ عليها. ومن بينها ما يلي:

1. تضخيم الخسائر

إن الرافعة المالية تعمل على تضخيم الأرباح بشكل كبير للغاية، وفي حالة حدوث الخسارة فإنها تكون ضخمة كذلك. ولذلك فإنه من الضروري التفكير جيداً عند استخدام الرافعة المالية وحساب الخطوات جيداً لتجنب حدوث الخسارة قدر الإمكان.

2. تغطية الهامش

هذا الأمر إشارة إلى أنه في حالة طلب التمويلات الإضافية من مزود الخدمة، حتى تتمكن من استمرار تفعيل التداول. فنجد أن المركز يقوم بالتحرك ضدك، هذا الأمر معروف بتغطية الهامش. مما يجعلك أما خيارين فقط؛ وهم الخروج من المركز أو إضافة رأس المال.

3. رسوم التمويل

في حالة الرغبة في استخدام الرافعة المالية في التداول؛ سوف تحصل على قدر من رأس المال لفتح المركز الكلي بنفس تكاليف الإيداع. ولكن من الضروري الأخذ بعين الاعتبار أنه في حالة ترك المركز مفتوح على مدار الليل؛ سوف تعمل على تحصيل الرسوم القليلة لتغطية التكلفة.

اقرأ أيضا: طريقة تداول الأسهم للمبتدئين

حكم الرافعة المالية

هناك مجموعة مختلفة من الآراء حول استخدم الرافعة المالية في التداول، والتي تشير أغلبها لأنه أمر محرم في السنة والقرآن، ويتم النهي عنه بناءً على أحكام الشريعة الإسلامية. حيث إنه من أهم التعليمات حول استخدام الرافعة هو إنهاء كافة عمليات التداول من خلال الوسطاء، وهذا الأمر يتسبب في البيع والسلف والفوائد الربوية، وهو ما نهانا عنه الدين الإسلامي بالكامل.

ومن الجدير بالذكر أن طريقة حساب الرافعة المالية تحتاج إلى توفير العقود المقترنة بتوقيع العمولة. وهو ما يعرف بالربا في الإسلام، وهو منهي عنه بدون أي جدال في الشريعة الإسلامية.

ما هي طريقة حساب الرافعة المالية؟

تساعد طريقة حساب الرافعة المالية على التداول في الصفقات الكبرى، بأقل قيمة من رأس المال. ففي حالة توافر الرافعة المالية بقيمة 1: 400 وهي المنتشرة بشكل كبير في معظم الشركات. فهذا الأمر يساعد على فتح صفقات ضخمة تصل إلى 4 لوت بالدولار الأمريكي. على سبيل المثال في حالة وجود 1000 دولار أمريكي في حسابك؛ فإنه من الممكن التداول على صفقات ضخمة تصل إلى 400 ألف دولار أمريكي.

‏ما هي الرافعة المالية في التداول؟

‏إن الرافعة المالية تعتبر واحدة من أدوات التداول التي يمكن الاعتماد عليها في مختلف المنصات. حيث أنها تساعد في التحكم في قيمة عالية من المال، تصل إلى 400 ضعف المال الأصلي. والتي يمكن استخدمها في عقد وتداول الصفقات والأصول المتعددة، وتعرف أحياناً بالتداول بالهامش.

اقرأ أيضا: كيف أستثمر في البورصة

هنا نكون قد انتهينا من شرح كل ما هو مرتبط بطريقة حساب الرافعة المالية، نتمنى أن نكون قدمنا لكم كل المعلومات بطريقة مبسطة. تابعونا لتجدوا كل ما تبحثون عنه في عالم المال والأعمال والتداول في البورصة.